នៅក្រោមច្បាប់ក្ស័យ,បុគ្គល(រដ្ឋ)រួមទាំង បុគ្គលសហគ្រិន,បីចំនួននិងច្បាប់,រួមទាំងសហគ្រាសពាណិជ្ជករនិង-អង្គការ,មានសិទ្ធិដើម្បីឯកសារសម្រាប់ក្ស័យធន។ ទោះជាយ៉ាងណាប្រសិទ្ធិភាពនៃការក្ស័យធនច្បាប់អំពីបុគ្គលប៉ុន្តែមិនជាបុគ្គលសហគ្រិនត្រូវបានផ្អាករហូតដល់ចក្តីណែនាំនៃការ សោធនកម្មដើម្បីការស៊ីវិលលេខកូដនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី។ បួនបច្ចុប្បន្ននេះការស៊ីវិលលេខកូដនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីបានផ្ដល់តែសម្រាប់ការក្ស័យធននៃបុគ្គលសហគ្រិននិងច្បាប់អង្គភាព។ ប្រាំងច្បាប់ក្ស័យធនបានណែនាំបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើនដើម្បីត្រូវបានអនុវត្តទៅចំនួនបំណុល,ដូចជាបុគ្គល,ធនាគារនិងហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀតអង្គការរ៉ាប់រងក្រុមហ៊ុនកសិករ។ល។ នៅក្រោមច្បាប់ក្ស័យ,៥,បីរយក្ស័យធរណីត្រូវបានគេដាក់រវាងខែមីនា ១,១៩៩៨ និង ២៥ ខែធ្នូឆ្នាំ ១៩៩៨ ខណៈមានតែ ៤,ពីររយករណីត្រូវបាននៅក្រោមតុលាការ'ការពិចារណាមុនពេលខែមីនា។ លើសពីនេះទៀត,ក្ស័យធននីតិវិធីនៃការក្ស័យធនច្បាប់ត្រូវបានអនុវត្តទៅច្រើន ៩០០ ករណីបើក មុនពេលខែមីនា។ 'ក្ស័យធន"និង"ក្ស័យធន'នហលក្ខខណ្ឌទូលំទូលាយនៅក្នុងអត្ថន័យនៃការក្ស័យធនច្បាប់។ សម្រាប់បុគ្គលកូនបំណុល,ការ នៃការក្ស័យធនហើយប្រសិនបើ(១)ការបំណុលបរាជ័យដើម្បីអនុវត្តកាតព្វកិច្ចរៀងៗខ្លួន(បាន)នៅក្នុងរយៈពេលបីខែកាលបរិច្ឆេទវាយពួកគេធ្លាក់ចុះ(បាន)ដោយសារ(២)ការប្រាក់នៃបំណុលរបស់កាតព្វកិច្ចលើសពីតម្លៃនៃបំណុលរបស់ទ្រព្យនិង(៣)ចំនួនៃនបំណុលរបស់ពោតព្វកិច្ចស្មើនឹងហោយរយដងប្រចាំខែឈ្នួលអប្បបត្រា។ ការ នៃការក្ស័យសម្រាប់ច្បាប់អង្គភាពមិនបានរួមបញ្ចូលទីពីរនៃតម្រូវការនិងទាមទារខ្ពស់ជាងចំនួននៃការមិនបំពេញកាតព្វកិច្ចប្រាំមួយរយដងប្រចាំខែឈ្នួលអប្បបត្រា។ ប្រាំមួយទោះជាយ៉ាងណាកូនបំណុលគឺជា ដូចជាសងបំណុល(ក្ស័យធន)តែពេលនេះធាតុចុងក្រោយក្រឹត្យរបស់តុលាការនេះប្រសិទ្ធិភាព។ ការក្ស័យធរណីចាប់ផ្តើមជាមួយនឹងការដាក់នៃការក្ស័យធនញត្តិជាមួយនឹងអាជ្ញាកណ្តាល៧ បម្រើតំបន់នេះជាកន្លែងដែលបុគ្គលនេះកូនបំណុលជីវិត,ឬ កន្លែងដែលច្បាប់អង្គភាពបំណុលគឺជាទីតាំង។ ញត្តិនេះអាចត្រូវបានដាក់ដោយការណាមួយនៃដូចខាងក្រោនាក់៖កូនបំណុល,ម្ចាស់បំណុលនិង,នៅក្នុងករណីខ្លះ,រដ្ឋធាវី(សាធារណៈអាជ្ញា)។ ច្រើនម្ចាស់បំណុលអាចពង្រឹណ្តឹងរបស់ពួកគេនៅក្នុងការរួមគ្នាក្ស័យធនញត្តិ។ នៅក្នុងករណីខ្លះ,ការក្ស័យធនច្បាប់ផ្តល់សម្រាប់ការផ្តួចផ្តើមនៃការក្ស័យធរណីដោយមនុស្សផ្សេងទៀត។ នៅក្រោមភាគច្រើនកាលៈទេសៈមិនមានកាតព្វកិច្ចសងបំណុលដើម្បីឯកសារសម្រាប់ក្ស័យធន។ ទោះយ៉ាងណានៅក្រោមកាលៈទេសៈបំណុលគឺជាកាតព្វកិច្ចដោយច្បាប់ក្ស័យទៅឯកសារការក្ស័យធនញត្តិ។ ឧទាហរណ៍,នេះជាកាតព្វកិច្ចអនុវត្តនៅពេលដែលការទូទាត់ដោយសហគ្រាសមួយ(ឬដោយបុគ្គលសហគ្រិន)របស់បំណុលមួយឬច្រើនដែលម្ចាស់បំណុលនឹងរក្សាបំណុលពីបំពេញចិត្តនៃកាតព្វកិច្ចរបស់ខ្លួនដើម្បីម្ចាស់បំណុលផ្សេងទៀត។ ករណីនេះនឹងត្រូវបានបើក,ខ្ញុំបាន។អ៊ីនផ្លូវការចាប់ផ្តើម,ប្រសិនបើញត្តិនេះបានជួបទាំងអស់តម្រូវផ្តល់ដោយច្បាប់។ មិនកិច្ចប្រជុំធំសិទ្ធិទទួល,អ៊ីន។ក្រាមនៃការក្ស័យធន,លទ្ធផលនៅក្នុងការបដិសេធ នៃការក្ស័យធនញត្តិ។ តុលាការជាលំដាប់នៃការបដិសេធការពារការដាក់លិខិតដូចគ្នាត្តិក្ស័ម្តងទៀត។ ប្រសិនបើញត្តិនេះមិនស្របជាមួយនឹងអនីតិជន(ឯកត)តម្រូវការអ៊ី។ក្រា,ការដាក់ថ្លៃសេវាមិនត្រូវបានបង់,ការតុលាការបានបញ្ជូនញត្តិត្រឡប់ទៅការអន្តោ។ នៅក្នុងករណីនេះ,ការអន្តោត្រូវបាន ត្តិនេះបន្ទាប់ពីការផ្លាស់ប្តូររៀងនិងឬសកម្មភាពត្រូវបានធ្វើឡើងនិងឬអនុវត្ត។ នៃ ៤,៥៦២ ករណីចាប់ផ្តើម ១៩៩៨(ចាប់ផ្តើមពីខែមីនាឆ្នាំ ១),៥៦៧ ញត្តិក្ស័យធនត្រូវបានគេបដិសេធ។ ប្រាំបីមិនដូចនៅក្នុងសហរដ្ឋអាមេរិកដែលជាកូនបំណុលអាចជ្រើសជំពូ(នីតិវិធី)ដែលវានឹងទៅតាមរយៈការក្ស័យនៅក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ីលកូនបំណុលមិនអាចឯកសារការក្ស័យធនញត្តិសម្រាប់សង្គ្រោះក្រោយការក្ស័យនីតិវិធី។ ការប្រជុំដំបូងនៃម្ចាស់បំណុលសម្រេចដែលក្ស័យធននីតិវិធីនឹងត្រូវបានស្នើឱ្យតុលាការ។ ផ្អែកលើការសម្រេចចិត្តនេះ,ប៉ុន្តែមិនបានចងដោយវាបានតុលាការជ្រើសនីតិវិធីក្ស័យធនដើម្បីត្រូវបានអនុវត្ត។ ប្រាំបួនការក្ស័យធនច្បាប់ផ្តល់សម្រាប់បួនប្រភេទជាមូលដ្ឋាន នៃការក្ស័យធននីតិវិធី៖ការត្រួតពិនិត្យខាងក្រៅការគ្រប់គ្រង,ក្ស័យធនទូទាត់ដំណើរនិងសមាសភាព។ ក្នុងអំឡុងនីតិវិធីក្ស័យធន,ប្រយោជន៍នៃការទាំងអស់ម្ចាស់បំណុលមានតំណាងដោយការប្រជុំរបស់ម្ចាស់បំណុលនិងឬដោយម្ចាស់បំណុល'គណៈកម្មាធិ។ ប្រសិនបើចំនួននៃម្ចាស់បំណុលគឺតិចជាង ៥០,ការប្រជុំរបស់ម្ចាស់បំណុលអាចកំណត់ថាការទទួលខុសនៃម្ចាស់បំណុល'គណៈកម្មាធិបានផ្ដល់ដល់អ្នកម្ចាស់បំណុល។ គ្នាការក្ស័យនីតិវិធីគ្រប់គ្រងដោយការក្ស័យធនទួល(អាជ្ញាកគ្រប់គ្រង)។ ការក្ស័យធនច្បាប់សម្រាប់ផ្តល់នូវការបណ្តោះខាងក្រៅនិងក្ស័យធនទូទាត់គ្រប់គ្រង។ នៅក្នុងទូទៅ,ការទទួលជាភារកិច្ចរួមមានការកោះប្រជុំនៃម្ចាស់បំណុលនិងម្ចាស់បំណុល'គណៈកម្មាធិការការពារការក្ស័យធនទ្រព្យ,បូកសរុបបំណុលបានអះអាងការរក្សាការចុះឈ្មោះនៃការអះអាង,ល។ ត្រួតពិនិត្យជាដំបូងនីតិវិធីក្ស័យធនដែលចាប់ផ្តើមលើការបើកនៃការក្ស័យធរណីជាមួយនឹងតុលាការ។ សំខាន់គោលបំណងនៃការត្រួតពិនិត្យគឺដើម្បីរក្សាបំណុលរបស់ទ្រព្យ រហូតដល់សមរម្យក្រឹគឺចេញដោយតុលាការ។ តាមដានជាបណ្តោះអាជ្ញាដែលត្រូវចំណាយទាំងអស់វិធានការចាំបាច់ដើម្បីកំណត់បំណុលរបស់ម្ចាស់បំណុល,កំណត់បរិមាណនៃបំណុលបណ្តឹងជូនដំណឹងម្ចាស់បំណុលអំពីការបើកនៃការក្ស័យធរណី,ល។ ខាងក្រៅរគ្រប់គ្រងគឺជាការរៀបចំនីតិវិធីគោលបំណងស្ដារឡើងវិណុលរបស់ធនដោយមធ្យោបាយនៃការផ្ទេរគ្រប់គ្រងអាជ្ញាធរខាងក្រៅអគារទទួល។ នីតិវិធីនេះតម្រូវឱ្យថាការក្រៅរទទួលឯកសារផែនការនៃខាងក្រៅការគ្រប់គ្រង,ដែលត្រូវតែត្រូវបានដាក់ជូនសម្រាប់ការអនុម័តនៃម្ចាស់បំណុលនៅក្នុងមួយខែរយៈពេលពីខាងក្រៅទទួលការតែងតាំង។ ផែនការនេះគឺចាត់ទុកអនុម័តដោយម្ចាស់បំណុលប្រសិនបើវាគឺជាការបញ្ជាក់ថាដោយសាមញ្ញភាគច្រើននៃម្ចាស់បំណុលបច្ចុប្បន្ននៅក្នុងកិច្ចប្រជុំនៃម្ចាស់បំណុល។ ការក្ស័យធនទូទាត់ដំណើរ(ជែលដំណើរ)ត្រូវបានផ្តួលើការសម្រេចចិត្តរបស់តុលា ងបំណុលជាងបំណុល,និងគោលបំណងរបស់ខ្លួនគឺជាការ សងបំណុល។ ដើម្បីរ អនុវត្តការទូទាត់ក្ស័យធនដំណើរការតុលាការនេះតាំងមួយឬច្រើនដែលក្ស័យធនទូទាត់គ្រប់គ្រង។ សមាសភាព(ជីវកម្មកិច្ចព្រមព្រៀ)គឺជានីតិវិធីក្ស័យធនជាលទ្ធផលនៅក្នុងការព្រមព្រៀងធ្វើឡើងរវាងកូនបំណុលនិងម្ចាស់បំណុលរបស់ខ្លួន,ដែលចុងក្រោយល់ព្រមដើម្បីពន្យាពេលនិងឬបន្ថយការទូទាត់នៃបំណុលនេះនៅក្នុងការឆក់និងការពេញចិត្តនៃការទាំងមូលសងបំណុល។ ការនិពន្ធត្ដ(កិច្ចព្រមព្រៀងនៃសមាសភាព)បានចុះហត្ថលេខាដោយកូនបំណុលខ្លួនក្ស័យធននិងការទទួលបានអនុញ្ញាតំណាងនៃការប្រជុំរបស់ម្ចាស់បំណុល។ សមាសភាពអាចត្រូវបានធ្វើឡើងនៅចំណុចណានៅក្នុងការក្ស័យធរណី,ប៉ុន្តែបានតែបន្ទាប់ពីការចែកសម្រាប់ការដំបូងនិងទីពីរថ្នាក់នៃបណ្តឹងគឺបានបញ្ចប់។ ប្រសិនបើការសាមញ្ញភាគច្រើននៃចំនួនសរុបនៃម្ចាស់បំណុលក៏ដូចជាទាំងអស់ធានាសុវត្ថិម្ចាស់បំណុល,បោះឆ្នោតពេញចិត្តនៃសភាព,សមាសភាពត្រូវទទួលយកការប្រជុំរបស់ម្ចាស់បំណុល។ សមាសភាពទង្វើគឺជាប្រធានបទទៅតុលាការអះអាង។ ច្រើនជាងសាមសិបភាគរយនៃករណីបើកបន្ទាប់ពីខែមីនា ១,១៩៩៨ ត្រូវបាន នៅក្នុងការត្រួតពិនិត្យដំណាក់កាលនៅដើមខែមករាឆ្នាំ ១៩៩៩។ ក្នុងអំឡុងពេលដូចគ្នារយៈពេលប្រមាណសែសិបបីភាគរយនៃបំណុលត្រូវបាន ដូចជាសងបំណុល,មានន័យថាលទ្ធផលនៃករណីទាំងនេះត្រូវបានទូទាត់ដប់ភាគរយនៃករណីនេះបានបញ្ចប់នៅក្នុងខាងក្រៅរគ្រប់គ្រងនិង ១។ ប្រាំភាគរយនៃករណីបណ្តាលនៅក្នុងសមាសភាព។ ដប់ទាំងអស់ទ្រព្យនៃបំណុលដែលនៅការចាប់ផ្តើមនៃការក្ស័យធនទូទាត់ដំណើរឬការរកឃើញក្នុងអំឡុងការក្ស័យធនទូទាត់បង្កើតបានដំណើរការក្ស័យព្យ។ ទោះយ៉ាងណាមានចំនួនលើកលែងពីការក្ស័យព្យសម្រាប់ទាំងបុគ្គណុលនិងច្បាប់អង្គភាព។ ដប់មួយការក្ស័យធនច្បាប់ម្គាល់ជាលំដាប់នៃអាទិភាពសម្រាប់ចែកចាយនៃការក្ស័យព្យ។ ១២ ដំបូងចំណូលចិត្តគឺផ្តល់អាទិភាពដើម្បីបណ្តឹង(អ៊ីមែល។ក្រាម,តុលាការកម្រៃនិងការចំណាយ,សំណងសម្រាប់ការក្ស័យទទួលសេវារបស់,ល)។ បន្ទាប់ពីការពេញចិត្តនៃការអាទិភាពបណ្តឹង,ចលនទ្រព្យត្រូវបានចែកក្នុងចំណោមប្រាំថ្នាក់នៃម្ចាស់បំណុល,ក្នុងចំណោមដែលរកចំណូលចិត្តត្រូវបានផ្ដល់ដើម្បី ផ្ទាល់ខ្លួនបណ្តឹង,បណ្តឹងក្រោមការងារនិងសិទ្ធិមព្រៀងបានធានាអះអាងនិងកាតព្វកិច្ចចោទប្រកាន់(អ៊ីមែល។ក្រា,ពន្ធ)។ ការអះអាងនៃថ្នាក់គ្នានេះនឹងត្រូវបានបង់បិទបានតែបន្ទាប់ពីការអះអាងមុនថ្នាក់ត្រូវបានគេពេញចិត្ត,ដែលគឺដូចមួយចំនួនដើម្បីវិសាលភាពដាច់ខាតអាទិភាពក្បួននៅក្នុងច្បាប់អាមេរិក។ ប្រសិនបើចំនួននៃការចែកទ្រព្យសគឺគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីបំពេញការអះអាងរៀងៗខ្លួនថ្នាក់នៅក្នុងពេញលេញ,ទាំងទ្រព្យសម្បគួរត្រូវបានចែកនៅក្នុងសមាមាត្រទៅនឹងចំនួននៃបណ្តឹង។ ដប់បីវាគួរតែត្រូវបានសម្គាល់ថាទ្រព្យរបម្រើជាវត្ថុបញ្ចាំសម្រាប់ធានាសុវត្ថិអះអាងមិនមែនកំណត់ត្រឹមតែសម្រាប់ការពេញចិត្តនៃការអះអាងរៀងៗខ្លួនធានាសុវត្ថិម្ចាស់បំណុល។ លនទ្រព្យគឺរួមបញ្ចូលនៅក្នុងការក្ស័យព្យនៅក្នុងវិធីដូចគ្នាទាំងអស់ផ្សេងទៀតបំណុលរបស់ទ្រព្យ។ ការបំណុលត្រូវរំសាយចេញលើការទូទាត់សងម្ចាស់បំណុលទាំងអស់នៅក្នុងវគ្គសិក្សានៃនីតិវិធីក្ស័យធនដែលត្រូវបានអនុវត្តទៅកូនបំណុល។ ការក្ស័យធរណីនឹងត្រូវបានបណ្តេញប្រសិនបើកូនបំណុលរបស់ក្ស័យធនត្រូវបានការញែកនៅក្នុងការពិតណាស់នៃ ខាងក្រៅការគ្រប់គ្រងឬប្រសិនបើសភាពទង្វើត្រូវបានបញ្ជាក់ដោយតុលាការ។ កន្លែងដែលកូនបំណុលត្រូវបាន ដូចជាសងបំណុលនិងក្ស័យធនទូទាត់ដំណើរបានចាប់ផ្តើម,រណីនេះត្រូវបានបិទបន្ទាប់ពីតុលាការពិនិត្យការក្ស័យធនទូទាត់អាជ្ញាយការណ៍និងចូលចុងក្រោយគោលបំណងនៅលើការបញ្ចប់នៃការក្ស័យធនទូទាត់នឹងបន្ត។ បច្ចុប្បន្នក្ស័យធនច្បាប់តំណាងមួយយ៉ាងសំខាន់ជំហានទៅមុខនៅក្នុងការអភិវឌ្ឍរបស់រុស្ស៊ីក្ស័យធនច្បាប់។ ដែលជាច្បាប់កំណែទម្រង់សមិទ្ធិផលវាឈរនៅក្នុងគោលបំណងដូចគ្នាដូចជាការស៊ីវិលលេខកូដនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងសហព័ន្ធច្បាប់'នៅលើការរួមគ្នាភាគហ៊ុនក្រុមហ៊ុន'និង'នៅលើការកំណត់បំណុលក្រុមហ៊ុន។ ច្បាប់ថ្មីនេះនឹងបង្កើតច្បាប់នីតិវិធីដើម្បីតម្រៀបចេញហិរញ្ញវត្ថុបញ្ហាដែលកើទាំងមុននិងបន្ទាប់ពីវិបត្តិហិរញ្ញវត្ថុនៅក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ី។ មួយសហព័ន្ធច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី,។ ៦-យះ'នៅលើក្ស័យធន(ក្ស័យធន)'ខែមករា។ ៨,១៩៩៨។ មើលឃើញដឹងខ្លួន។,អុឺ,១៩៩៨,។ ២,។ ២២២។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទពីច្បាប់នៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី'នៅលើក្ស័យធន (ក្ស័យធន)នៃសហគ្រាស'។ ៣៩២៩-១,ខែវិច្ឆិកា។ ១៩ ឆ្នាំ ១៩៩២។ មើលឃើញ. អុឺ,១៩៩៣,។ ១,។ ៦។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទបីបុគ្គលចូលរួមនៅក្នុងសហគ្រិនសកម្មភាពដោយមិនបញ្ចូលមួយនៃច្បាប់អង្គភាព។ មើលឃើញរស៊ីវិលលេខកូដនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី(ផ្នែកទី ១),ស្រី្តចំណាំ ៥,សិល្បៈ។ ២៣,ខ័ណ្ឌ។ ១។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទបួនស៊ីវិលលេខកូដនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី(ផ្នែកទី ១),សហរដ្ឋអា ។ ៥១-យះថៃ្ងខែតុលា។ ៣០ ឆ្នាំ ១៩៩៤។ មើលឃើញដឹងខ្លួន។,អុឺ,១៩៩៤,។ ៣២,។ ៣៣០២។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទប្រាំមស៊ីវិលមើលឃើញលេខកូដនៃសហព័ន្ធរុស្ស៊ី(ផ្នែកទី ១),ល់េលចំណាំ ៥,សិល្បៈ។ ម្ភៃប្រាំងនិងហុកសិបប្រាំរៀងគ្នា។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទចំនួនប្រាំពីរុស្ស៊ីអាជ្ញាតុលាការត្រូវតែត្រូវបានសម្គាល់ពីអាជ្ញាកសមាគមនិងអាជ្ញាប្រឹ,ដែលមានភ្ជាប់ជាមួយនឹងជំនួសការដោះស្រាយ។ អាជ្ញាតុលាការបង្កើតបានឯករាជ្យសាខារបស់រុស្ស៊ីប្រព័ន្ធតុលា,មានកិច្ចលើភាគច្រើនស៊ីវិលករណីនៅក្នុងវាលនៃទ្រព្យនិងពាណិជ្ជកបញ្ហាក៏ដូចជាអាជីវកម្មនិងសហគ្រិន សកម្មភាព។ ទាំងនេះ'ពាណិជ្ជកតុលាការលេងមួយយ៉ាងសំខាន់តួនាទីរុស្ស៊ីនៅប្រព័ន្ធច្បាប់។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទប្រាំបីមើលឃើញ'ការច្បាប់ថ្មីបានកាន់តែខ្លាំងពិចារណានៃការក្ស័យធរណីនៅក្នុងតុលាការ,ល់េលចំណាំ ១៥,៤។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទដលមើលឃើញការច្បាប់ថ្មីបានកាន់តែខ្លាំងពិចារណានៃការក្ស័យធរណីនៅក្នុងតុលាការ,ល់េលចំណាំ ១៥,៤។ ត្រឡប់ទៅអត្ថបទ.
